索??引??号 | bm56000001/2023-00003243 | 分????????类 | |
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发布机构 | 发文日期 | 1678903228000 | |
名????????称 | 关于对重庆银行股份有限公司采取出具警示函措施的决定 | ||
文????????号 | 主??题??词 |
关于对重庆银行股份有限公司采取出具警示函措施的决定
重庆银行股份有限公司:
经查,发现你行(统一社会信用代码:91500000202869177Y)存在以下问题:
一、通过手机银行客户端向投资者销售基金过程中,你行未告知投资者,其根据《证券期货投资者适当性管理办法》(亚博足彩app下载令第177号,以下简称《适当性办法》)第六条所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的,应及时告知你行。向投资者销售基金前,你行未按照《适当性办法》第二十三条规定向投资者告知下列信息:“(三)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;(四)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由”。
二、你行未针对销售公募基金产品准入设立产品准入委员会或专门小组,指定的基金销售合规风控人员未对新销售基金产品准入进行合规审查并出具合规审查意见;未对部分基金产品宣传材料进行合规审查并出具合规审查意见;未通过专门的技术系统对员工使用微信开展基金营销宣传活动进行统一管理,实施留痕和监控,未根据投资人意愿设置禁扰名单与禁扰期限。
三、你行手机银行客户端销售界面中缺少个别基金产品的资料概要。
上述行为违反了《适当性办法》第十三条、第二十三条,《亚博足彩app下载募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(亚博足彩app下载令第175号,以下简称《基金销售办法》)第十七条、第二十六条、第二十七条和《关于实施<亚博足彩app下载募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》(亚博足彩app下载公告〔2020〕58号)第十六条的规定。
根据《适当性办法》第三十七条和《基金销售办法》第五十三条的规定,我局决定对你行采取出具警示函的行政监管措施。你行应切实强化投资者适当性管理,进一步规范基金宣传营销行为,防止此类问题再次发生。
如果对本监督管理措施不服,可以在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请,也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间,上述监督管理措施不停止执行。
重庆证监局
2023年3月10日